La expansión ofrece a emprendedores con ingresos $250K+ estrategias de jubilación que aumentan el diferimiento fiscal y alinean el flujo de caja del negocio.
BETHESDA, MD, UNITED STATES, January 27, 2026 /EINPresswire.com/ — Investably LLC, una asesora de inversiones registrada (RIA) con sede en Maryland y Florida, anunció la ampliación de sus capacidades de planificación e inversión patrimonial con ventajas fiscales para incluir planes de saldo en efectivo, con el fin de brindar un mejor apoyo a fundadores de empresas y emprendedores individuales con altos ingresos (superiores a $250,000) como parte de una estrategia de jubilación e impuestos a largo plazo.
Los planes de saldo en efectivo son un tipo de plan de jubilación calificado que combina características de los planes tradicionales de beneficios definidos con la estructura de los planes de contribuciones definidas. Permiten a los propietarios de negocios elegibles realizar contribuciones de jubilación deducibles de impuestos significativamente mayores que las que permiten los planes 401(k) tradicionales, sujetas al diseño del plan, los requisitos actuariales y las circunstancias individuales.
Esta ampliación de capacidades refleja la creciente demanda de fundadores de empresas y emprendedores individuales cuyos ingresos superan los límites de los planes de jubilación tradicionales y que buscan formas más efectivas de:
• Aumentar las opciones de aplazamiento de impuestos más allá de los planes 401(k) tradicionales.
• Acelerar el ahorro para la jubilación en etapas posteriores de sus carreras.
• Coordinar el flujo de caja del negocio con los objetivos patrimoniales a largo plazo.
Para muchas personas con altos ingresos, los planes de jubilación estándar pueden no ofrecer la suficiente eficiencia fiscal ni capacidad de ahorro, especialmente durante los años de mayores ingresos. Sin una planificación cuidadosa, el exceso de ingresos puede quedar expuesto a tipos impositivos marginales más altos y a la pérdida de oportunidades de capitalización a largo plazo.
Las capacidades ampliadas de Investably brindan apoyo a los clientes mediante:
• La evaluación de si es apropiado un plan de jubilación de saldo en efectivo dentro del panorama financiero general del cliente.
• La coordinación de los planes de jubilación de saldo en efectivo con los planes de jubilación existentes, como los planes 401(k) o de participación en beneficios.
• El análisis de las consideraciones fiscales, de flujo de caja y de contribuciones a lo largo de varios años.
• La integración del diseño de los planes de jubilación de saldo en efectivo en estrategias más amplias de planificación fiscal, de inversión y de salida.
“Estas herramientas fiscales pueden ser muy útiles, pero no son una solución universal”, afirmó Michelle Gordon, AIF®, fundadora de Investably LLC. “Trabajamos con clientes para evaluar e integrar planes de saldo en efectivo en su estrategia patrimonial integral, de modo que las decisiones de jubilación, fiscales y empresariales estén coordinadas.”
Es importante destacar que el enfoque de Investably hace hincapié en la educación, la coordinación y la planificación a largo plazo, en lugar de centrarse únicamente en la implementación del plan. Cada estrategia se evalúa en función de la estabilidad de los ingresos del cliente, la estructura de su negocio, el horizonte temporal y sus objetivos patrimoniales generales.
“Esta expansión refleja nuestro compromiso de ayudar a los clientes a utilizar las herramientas disponibles de forma intencionada”, añadió Gordon. “Para el cliente adecuado, un plan de jubilación de saldo en efectivo puede respaldar tanto la optimización fiscal a corto plazo como la seguridad financiera para la jubilación a largo plazo, pero solo si está diseñado e integrado cuidadosamente”.
Esta ampliación de capacidades se alinea con la misión general de Investably de ofrecer planificación patrimonial e inversiones integradas y fiscalmente eficientes para fundadores, profesionales y familias que buscan crecimiento, transición y sostenibilidad financiera a largo plazo.
Los emprendedores y propietarios de negocios con altos ingresos interesados en saber si estas estrategias se ajustan a su plan patrimonial pueden visitar el sitio web de Investably para iniciar una conversación.
Sobre Investably LLC
Investably LLC ofrece planificación patrimonial e inversión, diseñadas para ayudar a fundadores y personas de altos ingresos a hacer crecer y proteger su patrimonio.
Información importante
Investably LLC es una firma de asesoría de inversiones (RIA) registrada en Maryland y Florida. Los servicios de asesoría se brindan únicamente con fines de planificación e información y no constituyen asesoramiento legal ni fiscal. Los planes de saldo de efectivo implican supuestos actuariales, requisitos de financiación y consideraciones regulatorias, y no son adecuados para todas las empresas ni para todas las personas. Los resultados fiscales y la elegibilidad dependen de las circunstancias individuales y de la legislación aplicable. Los clientes deben consultar con profesionales calificados en materia fiscal, legal y actuarial antes de la implementación.
Michelle Gordon, AIF®
Investably LLC
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